Persoonlijke Financiële Planning - Praktijk
Monetalis heeft in de loop der jaren een module ontworpen waarbij op zeer overzichtelijke wijze
een totaalbeeld geschetst wordt van de financiële toestand - vandaag en in de toekomst -
van het gezin.
Een Persoonlijk Financieel Plan bevat twee grote luiken, namelijk:
1. Overzicht van de huidige financiële situatie
In dit eerste deel brengen we zeer duidelijk in kaart hoe de actuele toestand van zowel uw vermogen
als uw cash-flow eruitziet. De meeste mensen zien immers door de bomen het bos niet meer:
- verschillende spaarboekjes bij verschillende banken
- een paar obligaties en kasbons in de kluis
- een effectenportefeuille
- een gezinswoning, eventueel ander vastgoed
- een levensverzekering, een groepsverzekering
- ...
Maar wat is mijn vermogen heden waard? En hoeveel kan ik sparen? Wat zijn mijn jaarlijkse netto
inkomsten en uitgaven?
Dit alles wordt samengevat in 2 overzichtelijke balansen: de vermogensbalans
en de inkomsten / uitgavenbalans
2. Risico-analyse
In dit tweede deel gaan we na wat het effect is van drie gebeurtenissen op het vermogen en op de cash-flow.
Die drie gebeurtenissen zijn:
|
 |
- Wat mag men verwachten van Vader Staat onder de vorm van sociale zekerheid?
- Wat voorziet men zelf?
- In welke mate beïnvloedt deze gebeurtenis het vermogen en de inkomsten en uitgaven
Op die manier weet u waar u aan toe bent en zal u indien nodig maatregelen kunnen nemen. U zal voor geen verrassingen komen te staan en niet hoeven te panikeren of reageren wanneer het te laat is. U verzekert zich op die manier van een continue levensstandaard zowel bij ziekte of invaliditeit, pensionering of overlijden van één of elk van de partners.
